Desde septiembre, bancos y billeteras recibirán datos públicos para analizar movimientos inusuales, dar de alta usuarios y revisar vínculos con plataformas de apuestas clandestinas.
El Banco Central de la República Argentina (BCRA) lanzó una herramienta para frenar las estafas virtuales. El sistema crea perfiles de riesgo para identificar cuentas vinculadas con fraudes y juego ilegal. Esta medida busca proteger el dinero de los usuarios en las operaciones electrónicas. Para lograrlo, el BCRA entregará datos públicos a los administradores de transferencias. Luego, los bancos y billeteras virtuales utilizarán esta información de forma gratuita.
Funcionamiento del nuevo sistema de seguridad
Los administradores de transferencias inmediatas elaborarán un indicador de riesgo para cada persona. Después, enviarán ese perfil a las entidades financieras y a los proveedores de servicios de pago.
Las instituciones aplicarán estos perfiles en tres instancias clave. En primer lugar, utilizarán la herramienta para monitorear las transferencias diarias. En segundo lugar, evaluarán el registro de nuevos clientes. Por último, realizarán las revisiones periódicas que exige la normativa de control. La aplicación de este mecanismo será gradual en todo el sistema financiero.
Detección de fraudes y redes de juego ilegal
El proyecto busca detectar con rapidez las cuentas que envían fondos hacia sitios de juego ilegal. El sistema rastreará patrones de movimientos extraños entre diferentes plataformas.
De esta manera, las entidades obtendrán una visión general del comportamiento del usuario. La nueva herramienta no reemplazará los controles actuales de los bancos. Al contrario, sumará un filtro adicional para detectar maniobras sospechosas. Además, el Banco Central prometió un manejo confidencial y responsable de los datos.
Pasos a seguir ante una estafa o movimiento no autorizado
Si detectas una transferencia no reconocida o un acceso extraño a tu cuenta, debes actuar de inmediato. Primero, comunícate con tu banco o billetera digital. Solicita el bloqueo preventivo de tus accesos y exige un comprobante del reclamo.
Si la entidad no resuelve el problema en diez días hábiles, puedes acudir al Banco Central. El organismo permite iniciar un trámite gratuito desde su sitio web.
Para completar la presentación, debes guardar el número de gestión, los comprobantes bancarios y una foto de tu documento. También conviene realizar la denuncia en la policía o la fiscalía correspondiente. Si el conflicto persiste, el Banco Central derivará el caso a la Dirección Nacional de Defensa del Consumidor.
